資産目標サポートでは、資産目標に口座を登録すると自動で進捗が反映されます。
貯め方の設定
資産目標を立てた後は、貯め方を設定しましょう。
①まずは、貯める口座を設定します。赤く囲まれた「初期投資金額」を選択してください。
②『貯める口座の選択』ページに遷移します。現在設定中の目標に、どの口座を登録するのかを選び、決定を選択してください。
一つの目標に対して複数口座を登録することが可能です。
しかし、同じ口座を複数の目標へ登録することはできません。
ヒント
口座を別の目標に再登録すると、口座が外された目標の「進捗」や「貯め方」が変わる可能性があります。また「除外金額」はリセットされます。
③貯める口座の設定が完了すると、下の画像の青枠の部分に、設定した口座の残高の合計額が表示されます。
次に、下の画像の赤枠の部分「うち除外金額」を選択し、除外金額を設定します。
④選択した口座のお金を、他の用途（生活費など）に使う予定がある場合は、『除外金額の設定』ページからその分の金額を入力してください。
⑤次に、毎月のつみたて額を下の画像の赤枠の部分から設定します。
つみたて額を設定すると、下の画像の紫色の枠の部分に、貯め方のシミュレーションが表示されます。
目標金額、達成時期、初期投資金額、毎月のつみたて額によって、資産目標を達成するための運用方法の提案が、青枠で囲まれたエリアに表示されます。
貯め方の提案は、「投資商品で運用」と「現金でつみたて」の２つです。
初期投資金額や毎月の積立額、期間から貯め方を選定します。
初期投資金額や毎月の積立額などから、投資商品を運用せずに資産目標が達成できる場合は「現金でつみたて」となります。
貯め方に問題がなければ、「この貯め方でスタートする」を選択し、設定を完了します。
